六、投资基金融资如何申请设立？
　　（一）投资基金的种类。投资基金种类繁多，可以按不同的划分为不同的种类。通常按基金的组织形式和基金证券能否赎回划分为以下四种：
　　1、契约型基金与公司型公司型基金。依据不同的组织形式，投资基金可分为契约型和公司型。
　　2、开放型基金和封闭型基金。依据基金证券能否赎回，可分为封闭型和开放型。
　　（二）投资基金的申请设立。
　　各国申请设立的投资基金的办法不尽相同。有的国家规定取得投资信托协会会员资格即可发行投资基金。我国投资基金业务刚刚起步，经验不足，各种自律性组织还未建立，故设立投资基金须经中国人民银行总行审批。按规定，凡申请设立基金，必须符合一定条件，由中国人民银行总行根据具体情况，在国家计委和证券委下达的基金证券规模内予以批准。未经批准而擅自设立投资基金均构成犯法行为。
企业申请设立投资基金必须具备一定的资格和提供有关的文件。
　　1、企业申请设立投资基金的资格。
　　（1）基金发起人资格。基金发起人申请设立投资基金必须具备下列资格：a、至少有一家金融机构在内；　b、实收资本在基金规模一半以上；c、均为独立的企业法人；d、有两年以上的盈利记录；e、首次认购基金券的比例和基金存续期内持有基金券的比例均不低于有关规定；f、主管特殊情况下的附加条件。
　　（2）托管人资格。托管人受托保管基金必须具备下列条件：a、必须是经有关规定获经营金融业务许可的银行、信托投资公司和其他金融机构；b、在行政上财务上必须独立于管理人；c、有连续5年以上经营金融业务的经验；d、申请前有连续两年盈利之记录；e、申请前连续两年内无来自主管机关的任何书面形式的处罚；f、设有专门的基金托管部门，且托管基金与自己的营运资金分别列帐核算；g、实收资本在托管基金规模一半以上；h、有足够的熟悉托管业务的人才。
　　（3）基金管理人资格。基金管理人须具备以下条件：a、至少有一家金融机构且有连续3年以上经营金融业务经验和连续2年以上盈利记录；b、最近2年无来自主管机关的重大处罚；c、实收资本不低于1亿元人民币；d、至少有一项基金拟委托将成立的管理公司管理；e、具有足够的合格的基金管理人才；f、主要业务为基金管理；g、主管机关要求的其他条件。
　　2、申请设立投资基金提交的文件。
　　（1）基金发起人应提交的文件。基金发起人必须向主管机关提交以下文件：a、申请设立基金报告；b、基金设计方案；c、发起人名单；d、招募说明书草案；e、管理人、托管人、会计师、律师、经纪人等接受委任的信件；f、公司型基金提交基金公司章程，契约型基金提交信托契约；g、主管机关要求提供的其他文件。
　　（2）基金托管人应提交的文件。基金托管人向主管机关提交的文件有：a、申请报告，须说明申请人所在地基金状况和申请人从事基金托管业务的经验和能力；b、托管协议书；c、托管业绩报告；d、主管机关认为必要的其他文件。
　　（3）基金管理人应提交的文件。基金管理公司申请成为任何新设基金的管理人，须向主管机关提交下列文件：a、基金管理人申请报告；b、基金发起人委托书；c、基金公司章程或信托契约；d、基金管理业绩报告；e主管机关认为必要的其他文件。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　供稿人：陈曦